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Was ist TRIM? Regulierung einfach erklärt

Im Rahmen von Basel III, das in der Europäischen Union in Form der CRD IV umgesetzt wurde, haben Banken die Möglichkeit, für die Bewertung von Positionen und ihrer Risiken interne, also selbst entwickelte, Modelle zu verwenden. Diese internen Eigenmodelle werden von Banken benutzt, um unter anderem ihre Eigenkapitalanforderungen zu berechnen, die etwa durch Derivate oder […]

Was ist das FSB? Finanzmarktregulierung einfach erklärt!

FSB steht für “Financial Stability Board” oder übersetzt Finanzstabilitätsgremium. Es ist eine internationale Organisation, die sich seit 2009 um die Stabilität der internationalen Finanzmärkte bemüht. Das FSB ist dabei eine Weiterentwicklung des Financial Stability Forums, das im April 1999 von den sogenannten G7 Staaten ins Leben gerufen wurde. Bereits der Vorgänger, das FSF, war an […]

Was ist EMIR? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsreihe “Finanzmarktregulierung einfach erklärt“. Ein Service Ihres Teams von BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. Im heutigen Beitrag geht es um EMIR (“European Market Infrastructure Regulation”), eine Verordnung der Europäischen Union aus 2012, in der Handel und die Abwicklung (Clearing) von außerbörslich gehandelten Derivaten (sogenannte OTC oder “over the counter” Derivate), Meldepflichten, zentrale Gegenparteien sowie die […]

Was ist die CSDR? Finanzmarktregulierung einfach erklärt.

Willkommen zur Beitragsreihe Finanzmarktregulierung einfach erklärt. Ein Service Ihrer BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. Zentrale Verwahrstellen für Wertpapiere CSDR steht für den englischen Begriff “Central Securities Depositories Regulation”. Es geht hier um Vorschriften für die Organisation und Aufsicht von zentralen Verwahrstellen für Wertpapiere. Bei den Vorschriften handelt es sich um eine Verordnung, die – im Gegensatz zu […]

Was ist die MaRisk? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsserie “Finanzmarktregulierung einfach erklärt“. Ein Service Ihres engagierten Teams der BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. MaRisk: Das BaFin-Rundschreiben über das Risikomanagement von Banken MaRisk steht als Abkürzung für “Mindestanforderungen an das Risikomanagement” bei Banken und Finanzdienstleistern. Es handelt sich hier nicht um eine eigene EU-Regulierung, sondern tatsächlich um ein Rundschreiben der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). […]

Was ist eine ECAI? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsserie “Finanzmarktregulierung einfach erklärt”. Ein Service Ihrer BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. ECAI ist eine Ratingagentur ECAI ist die Abkürzung für “External Credit Assessment Institution”. Gemeint sind Ratingagenturen, also spezielle Finanzdienstleister, die Unternehmen, Staaten, Kommunen, Wertpapiere, Fonds und Finanzprodukte analysieren und deren Bonität bewerten. Die Erstellung eines Ratings erfolgt dabei in der Mehrzahl der Fälle […]

Was ist die ESMA? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsreihe “Finanzmarktregulierung einfach erklärt“. Ein Service Ihrer BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. ESMA: Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde Die ESMA (European Securities and Markets Authority) ist eine unabhängige EU-Behörde, die sich um die Überwachung des Finanzmarktes innerhalb der EU kümmert. Sie ist ein Teil des Europäischen Systems der Finanzaufsicht (ESFS), zu dem auch die EBA (Bankenaufsicht) […]

Was ist die EIOPA? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsreihe “Finanzmarktregulierung einfach erklärt”. Ein Service der BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. EIOPA: Europäische Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung EIOPA ist die Abkürzung für “European Insurance and Occupational Pensions Authority”. Sie ist eine EU-Behörde und Teil der europäischen Finanzmarktaufsicht. Neben der EIOPA, die für die Aufsicht über Versicherungsunternehmen und Pensionsfonds zur betrieblichen […]

Was ist die EBA? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zu einem weiteren Beitrag der Reihe “Finanzmarktregulierung einfach erklärt“, einem Service Ihrer BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. Europäische Bankenaufsicht EBA steht für Europäische Bankenaufsicht oder auch European Banking Authority. Sie ist eine eigene, unabhängige EU-Behörde. Ihr Ziel ist die Verbesserung und Vereinheitlichung der europäischen Finanzmarktaufsicht. Sie ist eine Art strategische Behörde, die Leitlinien und Empfehlungen vorgibt. […]

Was ist die DGSD? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsreihe “Finanzmarktregulierung einfach erklärt“, einem Service Ihrer Unternehmensberatung BahlConsult GmbH. EU-Richtlinie über Einlagensicherungssysteme DGSG steht für “Deposit Guarantee Schemes Directive” und ist eine Richtlinie über einheitliche Mindeststandards von Einlagensicherungssystemen in Europa. Sie wurde als Richtlinie 2014/49/EU im April 2014 beschlossen. Sie musste bis spätestens 31. Mai 2016 in nationales Recht umgesetzt werden. Einheitliche […]

Was ist die BRRD? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsreihe “Finanzmarktregulierung einfach erklärt“, einem Service Ihrer BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. Richtlinie zur Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten BRRD steht für die englische Bezeichnung “Bank Recovery and Resolution Directive”. Die Richtlinie zur Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten wurde im Mai 2014 vom Europäischen Parlament und dem Rat beschlossen und regelt, wie Kreditinstitute im Europäischen […]

Die Basel III Reform ist beschlossen

Nach jahrelangen Planungen und Diskussionen wurde die Reform von Basel III am 7.12.2017 vom Baseler Kommittee für Bankenaufsicht beschlossen. Die Änderungen sind in vielen Teilen sehr umfangreich, weshalb der Finanzmarkt hier auch gerne von Basel IV spricht. Tatsächlich handelt es sich aber um den laut Baseler Kommittee letzten und endültigen Feinschliff für Basel III. Die […]

Was ist der Dodd-Frank Act? Regulierung einfach erklärt!

Finanzmarktregulierung einfach erklärt. Ein Service Ihres Teams von BahlConsult GmbH, Ihrer unabhängigen Unternehmensberatung. Dodd-Frank Act: Bankenregulierung in den USA Der vollständige Name dieses sehr umfangreichen Regulierungswerks für den Finanzsektor lautet “Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act”. Das Gesetz umfasst 848 Seiten und besteht aus 1506 Paragrafen. Das komplette Dokument gibt es hier. Beschlossen […]

Was ist CRD IV? Finanzmarktregulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsreihe “Finanzmarktregulierung einfach erklärt“. Ein Beitrag Ihres engagierten Teams von BahlConsult GmbH. Die CRD IV: Ein Paket zur Bankenregulierung CRD IV steht für die englische Bezeichnung “Capital Requirements Directive” und umfasst mehrere EU-Regulierungen und EU-Verordnungen. Es geht darin um eine Vielzahl an Vorschriften für Banken und andere Finanzinstitute, wie etwa die Unterlegung von […]

Was ist die CRR? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsreihe “Finanzmarktregulierung einfach erklärt”, einem Service Ihres Teams von BahlConsult. Wir bringen Licht in undurchsichtige Zusammenhänge! Die CRR Verordnung: Es geht um Kapitalanforderungen für Banken und Wertpapierfirmen, sowie die Aufsichtspraxis Diese Verordnung hat zum Ziel, den Finanzsektor weniger anfällig für Krisen zu machen. Es geht vor allem um die Frage, wie viel Eigenkapital […]

Was ist die CRD? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsreihe “Finanzmarktregulierung einfach erklärt”, einem Service Ihres engagierten Teams von BahlConsult. Wir bringen Licht in komplexe Zusammenhänge! Die CRD-Richtlinie: Es geht um die Zulassung und den laufenden Betrieb von Banken und Wertpapierfirmen, sowie um deren Kontrolle Welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein, damit man eine Banklizenz bekommt oder eine Wertpapierfirma betreiben darf? Woran müssen […]

Was ist Basel III? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsreihe “Finanzmarktregulierung einfach erklärt“, ein Service Ihres Teams von BahlConsult GmbH. Basel III: Fokus auf Risiko Management und Regulierung Unter dem Begriff Basel III wurde zwischen 2011 und 2014 ein umfassendes Reformpaket der bisherigen Baseler Abkommen beschlossen. Hintergrund war die weltweite Finanzmarktkrise, die 2007/2008 durch die Subprime Krise ausgelöst wurde und viele Schwachstellen […]

Was ist Basel II? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsserie Finanzmarktregulierung einfach erklärt, einem Service Ihrer BahlConsult GmbH! Basel II gilt seit 2006 Eine Reform der Baseler Eigenkapitalvereinbarung oder Basel I wurde bereits ab 1999 diskutiert, als das erste Konsultationspapier zur Neufassung veröffentlicht wurde. Es sollte aber noch bis 2004 dauern, bis die neuen Vorschriften verabschiedet werden konnten und dann 2006 in […]

Was ist Basel I? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsserie “Finanzmarktregulierung einfach erklärt“, einem Service Ihrer BahlConsult GmbH! Die Basler Eigenkapitalvereinbarung von 1988 Im Jahr 1988 kamen die Gouverneure der G-10 Zentralbanken nach vielen Jahren der Diskussionen und Beratungen überein, ihre erste gemeinsame Vereinbarung zu verabschieden. Sie alle waren seit 1974 Mitglied im Basler Ausschuss für Bankenaufsicht, oder auch BCBS (Basler Committee […]

Was ist die BMR? Regulierung einfach erklärt!

Willkommen zur Beitragsreihe “Regulierung einfach erklärt”, ein kostenloser Service von BahlConsult. Hier erfahren Sie kurz und einfach, was sich hinter den vielen Abkürzungen, Vorschriften udn Richtlinien verbirgt, auf die wir im Finanzmarkt stoßen. Die erste europäische Benchmark-Verordnung Hinter der Abkürzung BMR versteckt sich die englische Bezeichnung “Benchmark Regulation”, oder auf Deutsch die Verordnung über Indizes, […]