Im Rahmen von Basel III, das in der Europäischen Union in Form der CRD IV umgesetzt wurde, haben Banken die Möglichkeit, für die Bewertung von Positionen und ihrer Risiken interne, also selbst entwickelte, Modelle zu verwenden. Diese internen Eigenmodelle werden von Banken benutzt, um unter anderem ihre Eigenkapitalanforderungen zu berechnen, die etwa durch Derivate oder […]
Was ist das FSB? Finanzmarktregulierung einfach erklärt!
Was ist das FSB? Finanzmarktregulierung einfach erklärt!
FSB steht für „Financial Stability Board“ oder übersetzt Finanzstabilitätsgremium. Es ist eine internationale Organisation, die sich seit 2009 um die Stabilität der internationalen Finanzmärkte bemüht. Das FSB ist dabei eine Weiterentwicklung des Financial Stability Forums, das im April 1999 von den sogenannten G7 Staaten ins Leben gerufen wurde. Bereits der Vorgänger, das FSF, war an […]
Willkommen zur Beitragsreihe „Finanzmarktregulierung einfach erklärt„. Ein Service Ihres Teams von BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. Im heutigen Beitrag geht es um EMIR („European Market Infrastructure Regulation“), eine Verordnung der Europäischen Union aus 2012, in der Handel und die Abwicklung (Clearing) von außerbörslich gehandelten Derivaten (sogenannte OTC oder „over the counter“ Derivate), Meldepflichten, zentrale Gegenparteien sowie die […]
Das Jahr 2020 ist für Solvency II sehr wichtig. Schließlich steht die Überprüfung der seit 2016 für Versicherungen geltenden Regulierungen an. An vielen Stellschrauben wird aktuell gedreht, um Solvency II zu verbessern und zu stärken. Im Juni 2020 gibt es erste Details Wie genau Solvency II angepasst und verändert wird, ist aktuell noch in Diskussion. […]
Was ist die CSDR? Finanzmarktregulierung einfach erklärt.
Was ist die CSDR? Finanzmarktregulierung einfach erklärt.
Willkommen zur Beitragsreihe Finanzmarktregulierung einfach erklärt. Ein Service Ihrer BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. Zentrale Verwahrstellen für Wertpapiere CSDR steht für den englischen Begriff „Central Securities Depositories Regulation“. Es geht hier um Vorschriften für die Organisation und Aufsicht von zentralen Verwahrstellen für Wertpapiere. Bei den Vorschriften handelt es sich um eine Verordnung, die – im Gegensatz zu […]
Willkommen zur Beitragsserie „Finanzmarktregulierung einfach erklärt„. Ein Service Ihres engagierten Teams der BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. MaRisk: Das BaFin-Rundschreiben über das Risikomanagement von Banken MaRisk steht als Abkürzung für „Mindestanforderungen an das Risikomanagement“ bei Banken und Finanzdienstleistern. Es handelt sich hier nicht um eine eigene EU-Regulierung, sondern tatsächlich um ein Rundschreiben der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). […]
Willkommen zur Beitragsreihe „Regulierung einfach erklärt„. Ein Service Ihrer auf den Finanzmarkt spezialisierten Unternehmensberatung BahlConsult GmbH. Informationsblätter für komplexe Produkte Die Verordnung über die sogenannten „Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte“ ist seit 1. Januar 2018 in Kraft. Beschlossen wurde die Verordnung (EU) Nr. 1286/2014 bereits im November 2014, aber wie so oft […]
Willkommen zur Beitragsserie „Finanzmarktregulierung einfach erklärt“. Ein Service Ihrer BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. ECAI ist eine Ratingagentur ECAI ist die Abkürzung für „External Credit Assessment Institution“. Gemeint sind Ratingagenturen, also spezielle Finanzdienstleister, die Unternehmen, Staaten, Kommunen, Wertpapiere, Fonds und Finanzprodukte analysieren und deren Bonität bewerten. Die Erstellung eines Ratings erfolgt dabei in der Mehrzahl der Fälle […]
Willkommen zur Beitragsreihe „Finanzmarktregulierung einfach erklärt„. Ein Service Ihrer BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. ESMA: Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde Die ESMA (European Securities and Markets Authority) ist eine unabhängige EU-Behörde, die sich um die Überwachung des Finanzmarktes innerhalb der EU kümmert. Sie ist ein Teil des Europäischen Systems der Finanzaufsicht (ESFS), zu dem auch die EBA (Bankenaufsicht) […]
Willkommen zur Beitragsreihe „Finanzmarktregulierung einfach erklärt“. Ein Service der BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. EIOPA: Europäische Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung EIOPA ist die Abkürzung für „European Insurance and Occupational Pensions Authority“. Sie ist eine EU-Behörde und Teil der europäischen Finanzmarktaufsicht. Neben der EIOPA, die für die Aufsicht über Versicherungsunternehmen und Pensionsfonds zur betrieblichen […]
Was ist CRD IV? Finanzmarktregulierung einfach erklärt!
Was ist CRD IV? Finanzmarktregulierung einfach erklärt!
Willkommen zur Beitragsreihe „Finanzmarktregulierung einfach erklärt„. Ein Beitrag Ihres engagierten Teams von BahlConsult GmbH. Die CRD IV: Ein Paket zur Bankenregulierung CRD IV steht für die englische Bezeichnung „Capital Requirements Directive“ und umfasst mehrere EU-Regulierungen und EU-Verordnungen. Es geht darin um eine Vielzahl an Vorschriften für Banken und andere Finanzinstitute, wie etwa die Unterlegung von […]
Willkommen zur Beitragsreihe „Finanzmarktregulierung einfach erklärt„, ein Service Ihres Teams von BahlConsult GmbH. Basel III: Fokus auf Risiko Management und Regulierung Unter dem Begriff Basel III wurde zwischen 2011 und 2014 ein umfassendes Reformpaket der bisherigen Baseler Abkommen beschlossen. Hintergrund war die weltweite Finanzmarktkrise, die 2007/2008 durch die Subprime Krise ausgelöst wurde und viele Schwachstellen […]
Willkommen zur Beitragsreihe „Finanzmarktregulierung einfach erklärt“, einem Service Ihres engagierten Teams von BahlConsult. Wir bringen Licht in komplexe Zusammenhänge! Die CRD-Richtlinie: Es geht um die Zulassung und den laufenden Betrieb von Banken und Wertpapierfirmen, sowie um deren Kontrolle Welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein, damit man eine Banklizenz bekommt oder eine Wertpapierfirma betreiben darf? Woran müssen […]
Willkommen zur Beitragsreihe „Finanzmarktregulierung einfach erklärt“, einem Service Ihres Teams von BahlConsult. Wir bringen Licht in undurchsichtige Zusammenhänge! Die CRR Verordnung: Es geht um Kapitalanforderungen für Banken und Wertpapierfirmen, sowie die Aufsichtspraxis Diese Verordnung hat zum Ziel, den Finanzsektor weniger anfällig für Krisen zu machen. Es geht vor allem um die Frage, wie viel Eigenkapital […]
Willkommen zur Beitragsreihe „Finanzmarktregulierung einfach erklärt„, einem Service Ihrer BahlConsult GmbH Unternehmensberatung. Richtlinie zur Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten BRRD steht für die englische Bezeichnung „Bank Recovery and Resolution Directive“. Die Richtlinie zur Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten wurde im Mai 2014 vom Europäischen Parlament und dem Rat beschlossen und regelt, wie Kreditinstitute im Europäischen […]
Seit Januar 2018 gilt die EU Verbriefungsverordnung (Verordnung (EU) 2017/2402) für alle Verbriefungen, die seit dem 1. Januar 2019 emitiert wurden. Es geht um die Verbriefung von Darlehen, Kreditrisiken und Forderungen, die von einem Kreditinstitut oder einem Unternehmen an Anleger in Form von Anleihen oder Commercial Papers weitergegeben werden. Kreditrisiken werden dabei in Tranchen unterteilt, […]
Margins für nicht zentral geclearte OTC-Derivate: Zeitplan wieder geändert
Margins für nicht zentral geclearte OTC-Derivate: Zeitplan wieder geändert
Der 1. September 2020 steht vor der Tür und sollte eigentlich große Änderungen vor allem für kleinere Finanzinstitute und große Unternehmen bringen. Denn sollte es nach den ursprünglichen Plänen von Basel III gehen, hätte sich die Grenze der ausstehenden Nominalbeträge, die zu Initial und Variation Margin verpflichten, von 0,75 Billionen Euro auf 8 Milliarden Euro […]
Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung regulatorischer Vorgaben, der Schulung Ihrer Mitarbeiter und bei der Vorbereitung auf Reviews durch die Aufsichtsbehörde. Gemeinsam erarbeiten wir Konzepte, setzen Anforderungen um und werfen einen Blick auf neu entstandene Chancen und Potenziale.
Finanzmarktregulierung: Ein undurchsichtiges Wirrwarr?
Finanzmarktregulierung mit ihren vielen Abkürzungen, komplizierten Gesetzestexten und einer schier unübersichtlichen Vielfalt kann selbst Fachleute zur Verzweiflung bringen. Wir bringen Sie auf den richtigen Weg und erklären Ihnen, worauf es ankommt.
Der Wunsch nach einer einfachen Übersicht
Im Gespräch mit unseren Kunden sehen wir immer wieder den Wunsch nach möglichst kurzen und einfachen Zusammenfassungen der wichtigsten Punkte. Wir sehen aber auch immer wieder, dass es kaum einfach verständliche Quellen dafür gibt. Genau hier sind wir für Sie zur Stelle!
Endlich: Regulierung einfach erklärt
Unsere Beitragsreihe “Regulierung einfach erklärt” kann Ihnen helfen, einen ersten Überblick über einzelne Verordnungen, Regulierungen und Vorschriften zu bekommen. Hier erklären wir kurz und einfach verständlich die wichtigsten Punkte vieler Vorschriften und Richtlinien, die den Finanzmarkt betreffen. Damit Sie den Überblick bewahren oder sich auch kurz über die groben Züge von Solvency, Mifid, CRD, TRIM, Basel, SREP,… informieren können.
Unsere Beiträge stellen keine verbindliche Rechtsberatung dar. Wir bieten Ihnen einen leichten Einstieg in die jeweiligen Themen, versorgen Sie selbstverständlich aber auch mit weiterführenden Links für jene, die es gerne genauer wissen wollen oder müssen.
Wir stehen wie immer auf Ihrer Seite
Sollten Sie Hilfe oder analytische Unterstützung bei der Durchführung eines regulatorischen Projekts benötigen, können Sie uns selbstverständlich gerne ansprechen. Mit unserer Expertise stehen wir Ihnen gerne bei der Konzeption von Berechnungsmodellen, der Analyse und Adjustierung bestehender Bewertungsmethoden sowie vielen anderen analytischen Details zur Seite.
Viel Erfolg wünscht Ihnen Ihr engagiertes Team von BahlConsult
Wir wünschen Ihnen viel Vergnügen bei der Lektüre, viel Erfolg für Ihre Projekte, und wir freuen uns stets über Ihr Feedback zu unseren Beiträgen.
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